Maandelijkse rapportering op 30/04/2024
Onbepaalde looptijd
Categorie: Internationaal gemengd obligatiefonds
NIW: 10,128 EUR
Het Fonds streeft naar een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten via blootstelling aan optimale inkomstenstromen op beleggingsmarkten, waarbij ESG-criteria worden toegepast. Kernbelegging: het Fonds belegt doorgaans direct in een mix van activa binnen de volgende beleggingslimieten: • ten minste 50% in vastrentende effecten (inclusief obligaties en door activa gedekte effecten) • tot 20% in bedrijfsaandelen. Het Fonds belegt in obligaties die zijn uitgegeven door overheden, aan de overheid gerelateerde instellingen en bedrijven van waar dan ook ter wereld, inclusief opkomende markten. Deze obligaties kunnen in elke valuta luiden. Het Fonds kan beleggen in obligaties van elke kredietkwaliteit, waaronder tot 100% in obligaties van lagere kwaliteit. Minimaal 80% van het Fonds wordt doorgaans belegd in activa die luiden in euro of in valuta's die zijn afgedekt naar euro. Het Fonds belegt in aandelen die voldoen aan de ESG-criteria, waarbij een Uitsluitende Benadering wordt toegepast, zoals beschreven in de precontractuele bijlage. Overige beleggingen: voorwaardelijk converteerbare obligaties, andere fondsen en contanten of activa die snel in contanten kunnen worden omgezet. Gebruik van derivaten: voor beleggingsdoeleinden en om het risico en de kosten te verlagen. Samenvatting van de strategie: • Beleggingsbenadering: het Fonds is een flexibel wereldwijd obligatiefonds. De beleggingsbeheerder selecteert beleggingen op basis van een beoordeling van macro-economische factoren, activa, sectoren en aandelen. De beleggingen over verschillende emittenten en sectoren spreiden is een essentieel onderdeel van de strategie van het Fonds. In zijn streven naar een optimale inkomstenstroom uit beleggingen kan de beleggingsbeheerder beleggen in aandelen van een bedrijf wanneer dat een aantrekkelijkere beleggingskans biedt dan obligaties van dat bedrijf. • De ESG-classificatie van de beleggingsbeheerder: Planet+/ESG Enhanced, zoals gedefinieerd in het Prospectus van het Fonds. Benchmark: Een samengestelde index die bestaat uit: • 1/3 Bloomberg Global Aggregate Corporate Index EUR Hedged • 1/3 Bloomberg Global High Yield Index EUR Hedged • 1/3 Bloomberg Global Treasury Index EUR Hedged De benchmark is een vergelijkingsinstrument dat uitsluitend wordt gebruikt om de prestaties van het Fonds te meten en weerspiegelt de reikwijdte van het beleggingsbeleid van het Fonds, maar beperkt de portefeuille-opbouw niet. Het Fonds wordt actief beheerd. De participaties van het Fonds kunnen aanzienlijk afwijken van de bestanddelen van de benchmark. Dit beleggingsbeleid is integraal afkomstig uit de Essentiële informatie. Het kapitaal en/of het rendement word(t)(en) niet gewaarborgd of beschermd.
Aangeven dat bij de beslissing om in de ICB te beleggen rekening zou moeten worden gehouden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB: dit fonds is SFDR art 8.
| 1M | 3M | YTD* | 1J | 3J | 5J | 10J | Sinds de oprichting | |
| M&G (Lux) Investment Funds 1 - M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR A Hedged kap | -2,25% | -1,87% | -2,67% | +4,14% | -2,06% | -0,29% | +1,04% | +4,18% |
* sinds jaarbegin
(per kalenderjaar wordt het boekjaar afgesloten op 31 december)
De vermelde brutorendementen worden berekend in de munteenheid van het fonds (compartiment van de bevek) en houden geen rekening met eventuele instap- of uitstapkosten of taksen. De weergegeven prestaties zijn uit het verleden en vormen geen garantie voor de toekomstige prestaties. Het rendement van het fonds vóór de introductie van het fonds op 5 september 2018 is dat van de Klasse A-H Kapitalisatieaandelen in EUR van het M&G Optimal Income Fund en omvat Britse belastingen, maar geen instap- en uitstapvergoedingen. Aan het M&G Optimal Income Fund is in het VK vergunning verleend en het is geïntroduceerd op 8 december 2006. De Klasse A-H Kapitalisatieaandelen in EUR is geïntroduceerd op 20 april 2007. De Klasse A-H Kapitalisatieaandelen in EUR is op 8 maart 2019 gefuseerd met de Klasse A kapitalisatieaandelen in EUR van het M&G (Lux) Optimal Income Fund. • De resultaten uit het verleden vormen geen leidraad voor de toekomstige resultaten. • Bij de berekening van de in het verleden behaalde resultaten is rekening gehouden met belastingen, de lopende kosten en de prestatievergoeding, maar niet met de instap- en uitstapvergoedingen. • Het fonds werd geïntroduceerd op 05 september 2018 en de Klasse in EUR A Kapitalisatieaandelen is geïntroduceerd op 07 september 2018. • Het rendement vóór de introductie van de aandelenklasse is dat van de Klasse A-H Kapitalisatieaandelen in EUR van het M&G Optimal Income Fund, die met deze aandelenklasse is gefuseerd. Bron: Infront
| Dividend uitkerend | Nee |
| Type deelbewijzen | Kapitalisatieaandelen |
| Grootte van de aandelenklasse | Niet beschikbaar |
| Grootte van het compartiment | 9.385.737.004,44 EUR |
| Munt | EUR |
| ISIN-code | LU1670724373 |
| Benchmark |
Een samengestelde index die bestaat uit: • 1/3 Bloomberg Global Aggregate Corporate Index EUR Hedged • 1/3 Bloomberg Global High Yield Index EUR Hedged • 1/3 Bloomberg Global Treasury Index EUR Hedged |
| Beleggingshorizon | Minstens 5 jaar |
| Juridische structuur | Compartiment van de beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht M&G (Lux) Investment Funds 1 |
| Compartiment van | M&G (Lux) Investment Funds 1 |
| Financiële dienstverlening | ABN Amro Private Banking NV, Roderveldlaan 5 bus 4 2600 Berchem Belgium |
| Distributeur |
Bank Nagelmackers nv, Montoyerstraat 14, 1000 Brussel |
| Beheersmaatschappij | M&G Luxembourg S.A. |
| Domicilie | Luxemburg |
| Beheerder(s) |
Stefan Isaacs |
| Eerste NIW | 5,04 EUR op 20/04/2007 |
| Periodiciteit | Dagelijks |
| Publicatie op de website |
http://www.tijd.be http://www.lecho.be http://www.fundinfo.com http://www.mandg.be |
| Minimale initiële inschrijving | 1.000 aandelen |
| Minimale bijkomende inschrijving | 75 aandelen |
| Orders door Nagelmackers ontvangen vóór | 12h de dag D waarvan D een bankwerkdag is |
| Evaluatiedatum koers | D |
| Valutadatum | D+3 |
|
Lager risico
Hoger risico
1
2
3
4
5
6
7
|
|
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of omdat wij u niet kunnen betalen. We hebben dit product ingedeeld in klasse 3 out of 7, dat is een een middelgroot-lage risicoklasse. De risico-indicator gaat ervan uit dat u het product houdt voor 5 jaar. Dit product heeft geen vervaldatum. Dit waardeert de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties op een een middelgroot-lage-niveau, en slechte marktomstandigheden zullen onwaarschijnlijk de waarde van uw belegging beïnvloeden. Wees bewust van het valutarisico. In sommige omstandigheden ontvangt u betalingen in een andere valuta, dus het uiteindelijke rendement dat u krijgt hangt af van de wisselkoers tussen de twee valuta. Met dit risico wordt geen rekening gehouden in de getoonde indicator. Dit product biedt geen bescherming tegen toekomstige marktprestaties, zodat u uw belegging geheel of gedeeltelijk kunt verliezen. Voor een compleet overzicht van de risico’s van dit fonds verwijzen wij u naar de desbetreffende paragraaf in het prospectus, verkrijgbaar bij de financiële dienstverlener of via de website. |
| Instapkosten (per inschrijving) |
|
| Uitstapkosten | Niet van toepassing |
| Beheerkosten |
1,25% |
| Lopende kosten |
1,51% . De vermelde lopende kosten zijn gebaseerd op het laatste boekjaar van het fonds. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Beheerkosten en andere administratie- of exploitatiekosten: 1,33%, Portefeuilletransactiekosten: 0,18% |
| Conversiekosten |
Niet van toepassing |
| Prestatievergoeding |
Niet van toepassing |
| Swing price |
Max. 2%, op basis van de NIW |
| Anti-dilution levy |
Niet van toepassing |
| Bewaarloon op effectenrekening |
Gratis bij bewaring op een effectenrekening bij Nagelmackers NV |
| Taks op de Beursverrichtingen (TOB)* | 1,32% (met een maximum van 4.000 Euro) enkel van toepassing bij verkoop. |
| Roerende voorheffing op de dividenden* | Niet van toepassing |
| Roerende voorheffing op de meerwaarde van schuldvorderingen (TIS BIS)* | 30% |
Roerende voorheffing op de meerwaarde van schuldvorderingen (TIS BIS) van 30% voor iedere belegger die een natuurlijke persoon en fiscale rijksinwoner van België is, op het geheel of een deel van de meerwaarde gerealiseerd bij de terugbetaling van (een) deelbewijs/deelbewijzen van beleggingsfondsen die meer dan 10% van hun activa rechtstreeks of onrechtstreeks in schuldvorderingen beleggen (obligaties, liquiditeiten …). In geval van minderwaarde is er geen roerende voorheffing verschuldigd. Gelieve het Prospectus en het Essentiële-informatiedocument te raadplegen voor meer informatie. De fiscaliteit is van toepassing op iedere belegger die een natuurlijke persoon en fiscale rijksinwoner van België is. |
|
| * Vrijstelling voor niet-rijksinwoners op voorwaarde dat de vereiste verklaring ondertekend is. | |
| Kostenschatting | Nederlands | 22/09/2020 |
| Kostenschatting | Frans | 22/09/2020 |
| Essentiële-informatiedocument | Nederlands | 30/11/2023 |
| Essentiële-informatiedocument | Frans | 30/11/2023 |
| Prospectus | Engels | 17/01/2024 |
| Prospectus | Frans | 15/03/2024 |
| Jaarlijks verslag | Engels | 31/03/2022 |
| Halfjaarlijks verslag | Engels | 30/09/2022 |
| Factsheet | Nederlands | 30/04/2024 |
| Factsheet | Frans | 30/04/2024 |
| De prospectus, het document met essentiële informatie, de schatting van de kosten voor de transactie en de meest recente periodieke en jaarverslagen zijn kosteloos ter beschikking in alle Nagelmackers bankkantoren en op de volgende website : http://www.mandg.be | ||
HIGH YIELD BONDS: (of hoogrentende obligaties) Vastrentende effecten van emittenten met een lagere kredietwaardigheid. Zij bieden hogere rentes, maar gaan ook gepaard met meer risico voor de beleggers.
EMERGING MARKETS HARD CURRENCY: Vastrentende effecten van overheden of bedrijven uit opkomende landen, uitgegeven in sterke valuta (USD of EUR)
FIXED INCOME: Vastrentende beleggingen, zoals obligaties of liquiditeiten.
INVESTMENT GRADE: Kwaliteitskenmerk voor vastrentende effecten waaraan de ratingbureaus een hoge tot zeer hoge kredietwaardigheid toekennen. Dit betekent een rating van BBB- of hoger bij Standard & Poors of een gelijkmatige rating bij Moody’s of Fitch. Bij deze obligaties wordt ervan uitgegaan dat het risico op wanbetaling geringer is dan bij obligaties met een lagere kredietwaardigheid. “Wanbetaling” betekent dat een bedrijf niet meer in staat is om rente te betalen of het oorspronkelijk belegde bedrag terug te betalen.
VOLATILITEIT: De beweeglijkheid van de koers van een financieel instrument of van de markt in zijn geheel. Hoe hoger de volatiliteit, hoe hoger het risico dat de belegger loopt.
KREDIETWAARDIGHEID (RATING): Kredietwaardigheid van een persoon, een land of een onderneming. Hoe groter de kredietwaardigheid, hoe gemakkelijker men bij derden krediet kan verkrijgen.
SWING PRICING: Swing pricing is een techniek die ertoe strekt de negatieve impact op de netto inventariswaarde van een fonds of compartiment, die veroorzaakt wordt door in- en uittredingen van deelnemers in dit fonds of compartiment, weg te nemen. Met deze techniek wenst men de bestaande deelnemers in het fonds of compartiment die niet wensen uit te treden, te beschermen. In de praktijk gebeurt dit door de in- of uittredende deelnemers te laten bijdragen aan de kosten die hun transacties veroorzaken
ANDERE: Met “Andere” op een grafiek wordt bedoeld instrumenten die niet onder de toegepaste verdeling vallen: bijvoorbeeld een volatiliteitsetf bij een regionale spreiding.
GROEILANDEN: Groeilanden zijn naties waar de sociale- en ondernemingsactiviteit snel groeien en op weg zijn naar industrialisering.
ANTI-DILUTION LEVY: Het fonds kan kiezen om een extra kost aan te rekenen bij in- of uittredingen. Dit kan pas wanneer een vooraf vastgelegde drempel wordt overschreden. De opbrengsten vloeien hier rechtstreeks naar het fonds.
SFDR: De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) is een Europese verordening die is ingevoerd om de transparantie op de markt voor duurzame beleggingsproducten te verbeteren, greenwashing te voorkomen en de transparantie rond duurzaamheidsclaims van financiële marktdeelnemers te vergroten.
looptijdverdeling: (grafische) verdeling van de looptijden van de obligaties
Verdeling naar rating: (Grafische) verdeling van de ratings van de obligaties in de portefeuille van het fonds. NR is de afkorting van Not Rated. Dit wil zeggen: geen rating. Meer informatie over ratings en hun schaal kunt u terugvinden op de website van het Federaal Agentschap van de Schuld via de volgende link: https://www.debtagency.be/nl/datafederalstaterating.
Verantwoordelijke uitgever: Bank Nagelmackers nv, Montoyerstraat 14, 1000 Brussel - 0404.140.107
U kunt iedere klacht richten aan de Klachtendienst van Bank Nagelmackers nv (Montoyerstraat 14, 1000 Brussel) of doorgeven via nagelmackers.be of via klachten@nagelmackers.be. U kunt zich ook wenden tot de promotor van de ICB: M&G Luxembourg S.A. te M&G Luxembourg S.A., 16, Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, Grand-Duchy of Luxembourg of tot de bevoegde instantie in bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten en de distributie van financiële instrumenten: Ombudsman in financiële geschillen (North Gate II, Koning Albert II-laan 8, 1000 Brussel) via Ombudsman@Ombudsfin.be.
Voor een overzicht van uw rechten als belegger kunt u terecht op deze webpagina: nagelmackers.be/nl/diensten/beleggen-bij-nagelmackers/uw-rechten-als-aandeelhouder. De rechten van de belegger zijn beschikbaar in het Nederlands en Frans.