Factsheet: Nagelmackers Multifund Conservative Classe de Base CAP

Rapport mensuel au 31-10-24

Durée indéterminée

Catégorie: Fonds international investissant en fonds d’obligations, en fonds d’actions et en fonds monétaires

Morningstar est un fournisseur indépendant d'analyses d'investissements. La notation Morningstar de ★ à ★★★★★ constitue une évaluation quantitative des performances passées d'un fonds d'investissement, tenant compte des risques et des coûts imputés. Elle ne prend pas en compte les éléments qualitatifs et est calculé selon une formule (mathématique). Les fonds d'investissement sont classés par catégorie et comparés à des fonds d'investissement similaires en fonction de leur score. Ensuite ils reçoivent d’une à cinq étoiles. Dans chaque catégorie, 5 étoiles sont prévues pour 10% des scores les plus élevés, 4 étoiles pour les 22,5% suivants, 3 étoiles pour les 35% intermédiaires, 2 étoiles pour les 22,5% suivants, et 1 étoile pour les 10% les moins performants. La notation est calculée mensuellement en fonction du rendement historique sur trois, cinq ou dix ans et ne tient pas compte de l'avenir. Les compartiments qui n'existent pas encore depuis 3 ans ne recevront pas de notation. Pour plus de détails sur la méthodologie de calcul, veuillez vous référer à https://www.morningstar.com/views/research/ratings.

Nagelmackers Multifund Conservative investit principalement dans des actions d’autres fonds de placement. La politique d’investissement vise l’obtention d’un rendement optimal à long terme moyennant un risque limité, via une répartition équilibrée entre actions, obligations et liquidités. Le fonds promeut des caractéristiques écologiques et sociales mais ne poursuit pas d'objectif d'investissement durable. Le fonds investit au moins 65% (via des OPCVM ou OPC) dans les fonds mentionnés ci-dessus qui soit sont catégorisés Article 8 ou 9 selon la classification SFDR, soit conforment au label Febelfin Towards Sustainability, soit combinent plusieurs des caractéristiques mentionnées ci-dessus. Pour les ETF qui n'appartiennent pas aux 65% mentionnés ci-dessus, l'exigence minimale sera que l'émetteur respectif de l'ETF souscrive à l'UNPRI. Les fonds (OPCVM ou OPC) qui ne répondraient pas aux critères susmentionnés (Article 8, Article 9, label Towards Sustainability de Febelfin ou une combinaison de ceux-ci), doivent respecter au moins les éléments suivants dans leur processus : - Une politique d'embargo et de sanctions internationales qui exclut les pays (et leurs entreprises) dans lesquels des investissements peuvent être réalisés sur la base de sanctions imposées par les Nations Unies, les États-Unis ou la Communauté européenne ; -Les principes du Pacte mondial des Nations Unies ; - Exclusion des entreprises impliquées dans la production d'armes controversées, conformément à la législation belge ; - Exclusion basée sur la « liste noire » comme indiquée dans la politique « Towards Sustainability » de Febelfin. Le fonds investit principalement en fonds d’actions, en fonds obligataires et, à titre complémentaire, en fonds monétaires. L’investissement dans ces différents actifs s’effectue de manière à refléter à tout moment son caractère conservateur. Le fonds peut investir dans des instruments financiers émis dans des devises autre que l’euro. Pour les investissements en fonds obligataires, les actifs sous-jacents doivent répondre aux critères suivants (ou à des critères plus stricts) : les obligations et instruments de dette sont émis tant par des entreprises que par des instances publiques. Dans l’univers des fonds de placement qui répondent aux souhaits concernant la classe, le style et la région de l’investissement, une première sélection est faite sur la base d’une analyse quantitative du rendement et du risque. Le choix définitif dépend principalement de l’évaluation du processus d’investissement. Le fonds peut utiliser des instruments financiers dérivés en vue de couvrir les risques baissiers ou d’optimiser le rendement. Pour ce fonds, aucun benchmark n'est appliqué et le compartiment sera géré activement. Les revenus de dividendes du fonds sont réinvestis. Vous pouvez acheter ou vendre des actions du fonds chaque jour ouvrable bancaire. Le rachat ne peut être limité ou différé qu’à titre exceptionnel. Et ce toujours dans l’intérêt des actionnaires actuels du fonds.

La présente politique d'investissement est intégralement tirée du document d'informations clés. Le capital et/ou les rendements n'est/ne sont pas garanti(s) ou protégé(s).

La décision d'investir dans l'OPC doit tenir compte de toutes les caractéristiques et de tous les objectifs de l'OPC promu : ce fonds est SFDR art.8